發(fā)布時(shí)間：2024-11-05 編輯：海南海藥
糾紛概要
投資者宋某反映，其為某證券營(yíng)業(yè)部客戶，開(kāi)通了期權(quán)賬戶。2022年6月21日至24日，其因工作原因出境，在境外發(fā)現(xiàn)無(wú)法登陸手機(jī)期權(quán)App。宋某表示此期間曾打算操作平倉(cāng)再反向開(kāi)倉(cāng)，現(xiàn)因無(wú)法登陸而遭受虧損，因此申請(qǐng)調(diào)解，要求營(yíng)業(yè)部賠償6月21日至24日期間無(wú)法交易所導(dǎo)致的損失。
爭(zhēng)議焦點(diǎn)
本案爭(zhēng)議的焦點(diǎn)在于宋某6月21日至24日期間是否無(wú)法正常交易及其提出的賠償訴求是否合理。
調(diào)解過(guò)程
受理該起糾紛后，調(diào)解員首先通過(guò)背對(duì)背方式與雙方溝通，了解案件基本事實(shí)如下：
一是宋某未能登錄軟件主要是網(wǎng)絡(luò)使用環(huán)境發(fā)生變化所致，并非系統(tǒng)故障。證券公司根據(jù)交易所相關(guān)要求，從2022年6月開(kāi)始，已停止手機(jī)期權(quán)App在境外網(wǎng)絡(luò)提供國(guó)內(nèi)股票期權(quán)行情（電腦端除外），如投資者需在境外使用手機(jī)期權(quán)App，需向服務(wù)經(jīng)理申請(qǐng)，但證券公司未能舉證已將上述情況提前告知宋某。
二是經(jīng)查詢(xún)登陸記錄及通話錄音，得知宋某6月21日沒(méi)有登陸手機(jī)期權(quán)App交易賬戶的記錄，且6月22日10：25宋某致電公司反映手機(jī)期權(quán)App無(wú)法使用時(shí)，公司已第一時(shí)間建議其通過(guò)電腦端進(jìn)行委托，但宋某明確表示拒絕；當(dāng)日13:37公司向宋某提供了境外行情登錄賬號(hào)及路徑，由此可知，6月22日13:37至24日宋某均能正常登錄，并非宋某所說(shuō)的6月21日至24日都無(wú)法登陸交易軟件。
三是公司官網(wǎng)的軟件下載中心提示“建議投資者開(kāi)通并掌握至少兩種委托方式，當(dāng)其中某種委托方式不可用時(shí)，可及時(shí)選擇其他可用的替代委托方式進(jìn)行交易”。在溝通中，宋某強(qiáng)調(diào)開(kāi)戶時(shí)已向服務(wù)經(jīng)理反映公司提供的期權(quán)軟件適用系統(tǒng)與其蘋(píng)果手提電腦系統(tǒng)不兼容，因此無(wú)法在手提電腦安裝期權(quán)交易軟件。由此可見(jiàn)，宋某是知悉可通過(guò)電腦端登錄期權(quán)軟件，但一直未主動(dòng)解決軟件適用問(wèn)題。
認(rèn)定基本事實(shí)后，調(diào)解員明確指出雙方存在的問(wèn)題，并進(jìn)行耐心解說(shuō)。證券公司未及時(shí)就手機(jī)期權(quán)App在境外網(wǎng)絡(luò)停止提供國(guó)內(nèi)股票期權(quán)行情的事宜提前通知期權(quán)投資者，造成宋某在境外使用手機(jī)期權(quán)App受限，存在一定過(guò)錯(cuò)。宋某主張6月22日其欲在最低點(diǎn)反向開(kāi)倉(cāng)某期權(quán)合約可獲得的利益，并未實(shí)際發(fā)生，不具有可預(yù)見(jiàn)性和合理性，且其明知公司提供的期權(quán)交易軟件版本與自己的手提電腦系統(tǒng)不兼容，后續(xù)也未主動(dòng)解決，導(dǎo)致手機(jī)端受限的情況下無(wú)法通過(guò)電腦端進(jìn)行操作，錯(cuò)過(guò)交易時(shí)機(jī)，因此宋某也存在一定責(zé)任。
為此，調(diào)解員結(jié)合現(xiàn)有相關(guān)判例與宋某進(jìn)行法理分析，引導(dǎo)宋某合理主張?jiān)V求。經(jīng)多次溝通，雙方均有所讓步，營(yíng)業(yè)部同意免費(fèi)為宋某提供投顧服務(wù)，宋某亦不再堅(jiān)持原來(lái)的的訴求，最終雙方協(xié)商一致，并簽署和解協(xié)議，該糾紛得以圓滿解決。
案件啟示
一是投資者應(yīng)盡可能開(kāi)通并掌握至少兩種委托方式，在一種方式受限時(shí)，可嘗試通過(guò)其他方式來(lái)及時(shí)交易，避免損失發(fā)生；投資者在向經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主張損失賠償時(shí)，應(yīng)事實(shí)求是，理性維權(quán)，以自己實(shí)際發(fā)生、基于系統(tǒng)故障或交易權(quán)限關(guān)閉等受到影響的交易作為依據(jù)合理分析計(jì)算。
二是經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資者開(kāi)戶或開(kāi)通權(quán)限時(shí)，充分提醒投資者有多種委托方式，并說(shuō)明委托方式的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，做好投資者教育；對(duì)于系統(tǒng)升級(jí)維護(hù)或交易權(quán)限關(guān)閉等重要事項(xiàng)，要提前做好通知及留痕工作；處理該類(lèi)投訴時(shí)，若發(fā)現(xiàn)自身存在問(wèn)題，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極面對(duì)，勇于擔(dān)責(zé)，結(jié)合受影響時(shí)段投資者登錄軟件的數(shù)據(jù)日志、往常交易習(xí)慣、通話錄音和聊天記錄等綜合計(jì)算投資者相應(yīng)損失，妥善解決問(wèn)題。
（免責(zé)聲明：本文僅為投資者教育之目的而發(fā)布，不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。力求本文所涉信息準(zhǔn)確可靠，但并不對(duì)其準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性做出任何保證，對(duì)因使用本文引發(fā)的損失不承擔(dān)責(zé)任。）
（本文來(lái)源：廣東證監(jiān)局）
